中秋節剛過，誠信小組群里，大家都在討論節前節后生意對比情況，同行們一致覺得今年月餅銷售情況不容樂觀，大多店鋪的月餅都滯銷了。大家你一言我一語正談論著月餅滯銷的原因，突然潘經理在群里發了一條信息：“親們，聽我說件事。如果有大額訂單，對方要求使用銀行卡交易的行為，大家要注意啦，有可能是詐騙！咱們群里的同行就遇到了這件事，經過公司的私下做工作，他愿意獻身說法，把自己受騙的過程說出來?！?/span>

大家停止了討論。群里發來了一大片文字信息，原來是曲老板，這些信息應該是提前就寫好了的，潘經理剛說完，他就發了出來。大家仔細一看，事情經過是這樣的。

老曲今年63歲了，開店30多年，以前不會玩手機，QQ、微信都不精通，店里的線上支付功能都是他兒子用老曲的手機給辦的，簡單的收錢和付款，老曲勉強會。最近好不容易學會了使用微信聊天。有一天，微信里有個陌生人添加好友，老曲接受后，兩個人開始聊了起來，這不聊不知道，一聊說起來，對面也居住在龍口，而且老曲曾在揭陽當過海軍，這位好友也曾在同一個地方當海軍，算是一個部隊的戰友，倆人越聊越歡喜，越聊感覺相見恨晚。

后來，老曲“戰友”說自己的二兒子要辦婚宴，本來打算去別的地方拿，聽說老曲開店，一定要照顧老戰友。看了對方開的貨單，老曲激動不已，一個勁地說“優惠，優惠”。但對方一句“照顧你就是為了讓你賺錢”讓老曲更加感動。最后“戰友”讓老曲把銀行卡發過來，提前預付貨款，老曲真是激動的不要不要的。

第二天下午，“戰友”發信息說，自己有事過不去，正好有一個朋友開車經過老曲這里，順便把貨拉回來。結果，貨拉走第二天，正好趕上老曲訂煙付款的時候，發現銀行卡已經被凍結了，他趕緊讓兒子回家，兒子立馬報了警，老曲這才知道自己被騙了。

原來，老曲的這張銀行卡賬號因直接收到的是詐騙贓款，犯罪分子為了洗錢，借用老曲的銀行卡過濾一下，為逃避法律的制裁。

公安法警告訴老曲，由于電信網絡詐騙案件猖獗，催生了很多洗錢團伙。他們通過各種方式轉移違法犯罪資金，很多人會主動或被動受到牽連，導致名下銀行卡或微信、支付寶賬戶被凍結。

法警還說，該類案件作案手法相對新穎，且并不常見，防范難度較大。詐騙分子多以購買電子設備、高檔煙酒、黃金珠寶等貴重商品為幌子，設法獲取實體店商家的銀行卡號或微信、支付寶收款信息，隨后轉入涉電信網絡詐騙贓款，完成實體商品交易。詐騙分子一旦得手，商家的交易賬號就有可能因為涉嫌詐騙而被凍結。

緊接著，老曲又發出了第二條信息：“在此提醒群里的同行朋友，有來自陌生人的大額訂單，需要使用銀行卡等進行交易時，你們一定要注意核實對方的身份，保護好個人信息。不要輕易向陌生人透露銀行卡賬號、身份證號碼等個人信息，避免像我一樣，在不知情的情況下被詐騙分子利用。

大家發了很多安慰老曲的話，但今天的收獲卻比少賣幾單月餅更加重要。開店經營，各種騙術讓人防不勝防，大家還是應該多交流，多防范！